ご相談からご提案までの流れをご説明します。
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| そして、ご希望される今後の生活スタイル、マイホームやお子様の進学・セカンドライフの生き方や生活・叶えたい夢など、人生の上のご希望などをうかがいます。皆さんの思いや価値観を尊重したライフプラン作成のスタートです。 |
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| 皆さんの家計や、家族構成・お仕事・お子さんの教育・住宅・保険などの生活や人生を取り巻く現状を分析します。 |
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 ファイナンシャル・プランナーとしての知識・情報網・ノウハウを駆使して、皆さんが望む人生を叶えるため必要なお金・準備するための期間などを数値化します。
日々の生活のゆとり・マイホームの購入・お子さんの進学・将来に向かって必要な蓄え、保障のムリ・ムダ・ムラなどについて、皆さんの価値観にそって総合的に分析し、問題点の発見とその対策案を盛り込んだ、生涯にわたるキャッシュフロー表（未来家計簿）を作成します。 |
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ご納得いただいたプランを紙の上のものから現実のものとしていくための、仕組みづくりを行います。
プランや対策方法について、ともに理解を深めつつ、その実行（保障の見直しや資産運用、住宅ローンの見直し、家計改善など）にとりかかりましょう。 |
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どれだけ良いプランを作っても、あくまで計画にすぎません。
皆さんを取り巻く環境（年金制度・医療制度・税制や家族構成、仕事や収入面、健康面など）は、日々変化していきます。
将来、これらの変化があっても安心して過ごしていけるように、そして、皆さんの夢や目標をブレることなく着実に実現していくために、毎年家計決算をすることで定期的にプランの修正などを行っていきます。 |
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